Плюсы і мінусы высокарызыкоўных інвестыцый

Задаволены

• Інвестыцыі з пазыковым крэдытаваннем
• Варыянты
• Высокадаходныя аблігацыі
• Валюты
• Рынкі, якія развіваюцца і пагранічныя
• Запасы пені
• Нішавыя ETF

Калі справа даходзіць да інвестыцый, у кожнага ёсць свая памяркоўнасць да рызыкі. Талерантнасць можа вар'іравацца ў залежнасці ад фінансавага становішча, фінансавых мэтаў, узросту і многіх іншых фактараў.

Большасці людзей зручна інвеставаць у некаторыя акцыі, разумеючы, што патэнцыял станоўчай прыбытковасці звычайна варта рызыкаваць з цягам часу. Іншыя наогул пазбягаюць фондавага рынку і ім зручна захоўваць грошы ў надзейных сховішчах, такіх як аблігацыі або асноўныя ашчадныя рахункі.

Ёсць некаторыя інвестыцыі, якія ствараюць патэнцыял адноснай прыбытковасці, вышэйшай за сярэднюю, але яны таксама маюць вялікую дозу рызыкі. Гэтыя інвестыцыі з высокім рызыкай не для ўсіх, але яны могуць дапамагчы чалавеку на шляху да багацця, калі ў яго ёсць жывот.

Давайце разгледзім патэнцыйныя перавагі і недахопы некаторых інвестыцый з больш высокім рызыкай.

Інвестыцыі з пазыковым крэдытаваннем

Інвестар, які імкнецца зарабіць больш грошай, можа выкарыстоўваць пазыковыя сродкі, каб павялічыць патэнцыйную прыбытковасць любой інвестыцыі. Можна ўбачыць у два разы, а то і ў тры разы звычайную прыбытковасць, выкарыстоўваючы рычагі ўздзеяння, але роўная рызыка ёсць і ў мінусе. Памятайце: рычагі ўздзеяння могуць павялічыць як вашы прыбыткі, так і страты.

Існуе мноства прадуктаў пазыковых сродкаў, у тым ліку біржавыя фонды з падвойным ці нават патройным рычагом. Напрыклад, вы можаце інвеставаць у ETF S&P 500 з патройным пазыковым лікам, які будзе прапаноўваць у тры разы прыбытковасць індэкса. Зразумела, гэта азначае, што вы страціце ўтрая грошы, калі рынак пойдзе на спад. Больш за тое, прыбытковасць гэтых пазыковых ETF заснавана на штодзённай прыбытковасці індэкса, таму вы можаце страціць даволі шмат грошай за адзін дзень.

Інвестыцыі з пазыковым крэдытаваннем могуць служыць мэты для некаторых інвестараў, але рэдка бываюць добрымі прадуктамі для тых, хто арыентуецца на доўгатэрміновую перспектыву.

Варыянты

Гандаль апцыёнамі - гэта патэнцыйны спосаб зарабіць грошы з акцый альбо іншай бяспекі, нават калі рынак не ідзе ўверх.

Купляючы апцыённы кантракт, вы па сутнасці купляеце права набыць або прадаць актыў па зададзенай цане да пэўнай даты. Напрыклад, вы можаце заключыць дамову пра продаж 100 акцый акцый Apple па 150 долараў за акцыю. Калі ў гэты момант акцыі гандлююцца значна менш, вы зарабляеце грошы.

Ёсць розныя варыянты, якія могуць прывесці да вялікіх і нават неабмежаваных страт, асабліва для прадаўцоў. Адным з прыкладаў з'яўляецца голы варыянт, інвестар можа зрабіць стаўку супраць акцыі і страціць шмат грошай, калі акцыі падаражэюць. Напрыклад, скажам, вы лічыце, што акцыі Apple не вырастуць вышэй за 150 долараў за акцыю. Вы заключаеце кантракт з "забастоўкай" у 150 долараў, тэрмін дзеяння якой заканчваецца ў чэрвені 2019 года. Калі чэрвень каціцца, а Apple гандлюецца на ўзроўні 210 долараў, інвестар губляе розніцу або 60 долараў за акцыю. У тэорыі страты неабмежаваныя, таму што няма абмежаванняў на тое, наколькі высокай можа быць цана акцый.

Спатрэбіцца час, каб зразумець тонкасці і магчымасці, таму гандлем павінны займацца больш вопытныя інвестары. Нават тыя, хто сцвярджае, што ведаюць, што робяць, могуць страціць вялікія сумы грошай.

Высокадаходныя аблігацыі

Звычайна для пажылых інвестараў і пенсіянераў укладваць грошы на рынак з фіксаваным прыбыткам праз карпаратыўныя і муніцыпальныя аблігацыі і казначэйства ЗША. Гэтыя віды інвестыцый рэдка дэфолтныя і прапануюць стабільны, прадказальны паток прыбытку. Але можна атрымаць большую прыбытковасць ад аблігацый, калі вы хочаце набыць больш рызыкоўную запазычанасць. Гэта называецца прэміяй за рызыку.

Большасць аблігацый пастаўляецца з рэйтынгамі, заснаванымі на крэдытаздольнасці пазычальніка, з рэйтынгамі AAA для самых надзейных аблігацый і рэйтынгамі, такімі як CCC або нават D для самых слабых. Аблігацыі з нізкім рэйтынгам часта называюць "неінвестыцыйнымі", "спекулятыўнымі" або "смеццевымі".

Можна атрымаць добрую прыбытковасць па аблігацыях з нізкім рэйтынгам, паколькі нізкі рэйтынг не з'яўляецца гарантыяй таго, што пазычальнік пагаршае абавязацельствы. Але рэдка бывае добрай ідэяй укласці вялікі адсотак сваіх грошай у гэтыя тыпы аблігацый.

Валюты

Значэнні валют могуць змяняцца хутка і рэзка. Ваша здольнасць прагназаваць і дзейнічаць у залежнасці ад гэтых рухаў будзе вызначаць ваш поспех у заробку грошай на валютным рынку альбо на форекс. Дзікія ваганні валют, асабліва за межамі ЗША, ствараюць вялікую прыбытковасць, калі вы правільна прагназуеце змены. Але гандаль на форекс не для слабанервных, бо няправільная стаўка на валюту можа прывесці да страты ўсяго, што вы ўклалі. Каб зрабіць справы больш рызыкоўнымі, валюты часта гандлююцца з выкарыстаннем рычагоў, таму вашы страты можна памножыць.

Пры гандлі валютамі лепш пазбягаць занадта вялікай колькасці грошай, звязаных у адной здзелцы, пазбягаць выкарыстання крэдытнага пляча і выкарыстоўваць стоп-лосс загады для прадухілення вялікіх страт.

Рынкі, якія развіваюцца і пагранічныя

Амерыканскі рынак акцый з цягам часу надзейна падаражэў, таму знайсці сапраўдныя здзелкі не заўсёды проста. Вось чаму многія інвестары шукаюць магчымасцей для росту за мяжой у маладых эканоміках.

Можна інвеставаць у акцыі і запазычанасці такіх краін, якія развіваюцца, такіх як Кітай, Індыя і многія краіны Паўднёвай Амерыкі, Афрыкі і Усходняй Еўропы. Гэтыя краіны раней у цыклах росту ў параўнанні са Злучанымі Штатамі, таму інвестыцыі з цягам часу павялічваюцца.

Памежныя рынкі звычайна меншыя і нават больш адстаюць ад рынкаў, якія развіваюцца, з пункту гледжання росту, але ўсё яшчэ могуць прапанаваць магчымасці для інвестараў. Такія краіны, як Эстонія, В'етнам і Кенія, часта лічацца памежнымі рынкамі.

Рынкі, якія развіваюцца, і памежныя рынкі прапануюць магчымасці, але рызыкуюць. Гэтыя краіны часта не такія стабільныя ў эканамічным і палітычным плане. Вядома, што яны не спаганяюць запазычанасці. Іх рынкі могуць быць значна больш зменлівымі і непрадказальнымі, чым ЗША. Гэта не дрэнная ідэя, каб змяшаць новыя і памежныя інвестыцыі ў свой партфель, але абавязкова збалансуйце іх з больш бяспечнымі і надзейнымі актывамі.

Запасы пені

Большасць інвестараў прывыклі бачыць акцыі, якія публічна гандлююцца на такіх буйных біржах, як Нью-Ёркская фондавая біржа і NASDAQ. Але многія кампаніі занадта малыя, каб іх можна было пералічыць на гэтых біржах, і таму яны гандлююць "у вольным продажы" альбо на так званых "ружовых лістах". Вы можаце купіць акцыі гэтых кампаній танна, і калі яны ў выніку ўзарвуцца ў росце, вы зможаце зарабіць шмат грошай.

Аднак майце на ўвазе, што гэтыя акцыі гандлююцца ў пазабіржавым рэжыме, паколькі яны былі выключаны з асноўных біржаў альбо ніколі не былі дастаткова буйнымі, каб іх можна было пералічыць. Вялікая колькасць гэтых капеечных запасаў ніколі не падаражэе. На самай справе, многія з гэтых маленечкіх кампаній практычна не паведамляюць аб продажах і даходах наогул і існуюць толькі на паперы. Больш за тое, капейкі часта з'яўляюцца прадметам маніпуляцый з коштамі, у якіх несумленныя людзі прасоўваюць акцыі кампаніі, каб павысіць кошт акцый, а потым прадаць з прыбыткам.

Нішавыя ETF

Колькасць біржавых фондаў рэзка вырасла за апошнія гады. Зараз інвестарам даступна больш за 2900 ETF, і многія з іх маюць вельмі канкрэтныя і унікальныя інвестыцыйныя мэты. Ёсць ETF, прывязаныя практычна да любога рынку і індэкса, якія можна сабе ўявіць, і многія з іх распрацаваны, каб прапанаваць патэнцыйна высокую ўзнагароду ў абмен на высокі рызыка. Ёсць некалькі ETF, напрыклад, якія спрабуюць адлюстраваць VIX альбо індэкс валацільнасці. Існуюць таксама адваротныя ETF, распрацаваныя для росту пры падзенні рынку (але патэнцыйна наадварот.) Гэтыя віды інвестыцый могуць даць больш высокую прыбытковасць, чым больш асноўныя інвестыцыі, але таксама могуць падвергнуць інвестара патэнцыяльна большым стратам. Агульная парада сярэднім інвестарам - трымацца далей ад гэтых відаў нішавых прадуктаў.